警方严打虚拟货币犯罪 重拳追踪利用TP钱包实施的违法活动

近期，针对利用TP钱包实施虚拟货币洗钱、诈骗等违法犯罪活动频发的态势，全国多地公安机关启动专项严打行动，警方通过串并案件、资金溯源、跨区域协同作战等手段，精准摸排锁定犯罪窝点，成功打掉多个依托TP钱包流转非法资金的团伙，追缴冻结巨额涉案资金，彻底斩断虚拟货币犯罪的资金链路，警方同时提醒，虚拟货币交易不受法律保护，公众需提高防范意识，远离相关违法活动，携手筑牢财产安全防线，维护金融市场与社会秩序稳定。

近年来,随着数字技术的快速发展，虚拟货币作为一种新兴的金融衍生品，一度被资本和舆论热炒，但随之而来的是各类利用虚拟货币实施的违法犯罪活动呈高发态势，严重扰乱金融市场秩序、侵害群众财产安全，TP钱包作为一款多链虚拟货币钱包工具，被部分不法分子盯上，成为转移赃款、逃避监管的“灰色通道”，对此，全国各地公安机关始终保持高压严打态势，通过科技赋能、精准溯源、跨部门协同，严厉打击利用TP钱包实施的诈骗、洗钱、非法集资等违法犯罪行为，切实守护人民群众的“钱袋子”。

TP钱包的灰色产业链：从工具到犯罪帮凶

TP钱包全称为TokenPocket,是一款主打多链兼容的虚拟货币钱包应用，用户可通过它存储、转账、交易比特币、以太坊等多种虚拟货币，一度凭借操作便捷性拥有大量用户，但由于虚拟货币本身具有匿名性、跨境流转隐蔽性强等特点，TP钱包逐渐被不法分子利用，沦为违法犯罪活动的“中转站”。

从警方破获的典型案件来看,不法分子主要通过三类场景滥用TP钱包：一是为电信网络诈骗“洗白”赃款，2022年江苏警方破获的一起特大杀猪盘诈骗案中，犯罪团伙以“虚拟货币投资”为诱饵，骗取全国200余名被害人共计3.2亿元，得手后，团伙成员通过境内外虚拟货币交易平台将人民币兑换为USDT（泰达币），随后分批转入100余个TP钱包地址进行分散转移，试图切断资金追踪链条，最终仅通过TP钱包的流转就将80%以上的赃款转移至境外，二是为地下钱庄跨境洗钱提供便利，部分地下钱庄利用TP钱包绕过外汇监管，将境内非法所得兑换为虚拟货币后，通过TP钱包转移至境外钱包地址，再兑换为当地法定货币，完成非法资金的跨境流转，2023年广东警方打掉的一个跨境洗钱团伙，仅半年时间就通过TP钱包转移非法资金折合人民币超15亿元，三是为非法集资活动搭建“资金池”，不法分子打着“区块链项目”“Web3.0投资”的旗号，通过TP钱包募集虚拟货币，承诺高额年化收益，实则将资金挪作他用或卷款跑路，仅2023年全国公安机关就查处了47起利用TP钱包实施的非法集资案件，涉案金额超23亿元。

科技赋能溯源：警方破解TP钱包匿名性的实战路径

虚拟货币交易的匿名性曾让不少不法分子抱有“逍遥法外”的幻想，但随着公安机关打击技术的升级，TP钱包的资金追踪链条正在被逐步打通，警方打击利用TP钱包违法犯罪的核心逻辑，在于区块链技术本身的“不可篡改性”——每一笔虚拟货币交易都会在区块链上留下可追溯的公开记录，这也成为警方溯源的关键突破口。

警方搭建了专属的虚拟货币交易监测平台,通过对接区块链浏览器、虚拟货币交易平台数据接口，实现对TP钱包地址的实时监测，平台会自动识别异常交易特征：比如单笔大额转账、频繁跨地址转移、与已知诈骗或洗钱地址存在关联等，一旦触发预警，系统会自动生成资金流向图谱，从转出地址逐步追溯到最终收款方，锁定涉案钱包的关联主体，2023年上海警方在侦办一起虚拟货币诈骗案时，正是通过该平台发现一个TP钱包地址在3天内接收了来自12个不同诈骗平台的赃款，最终通过追踪到的资金流向，抓获了隐藏在东南亚的诈骗团伙核心成员。

跨部门协同作战成为打击TP钱包犯罪的核心支撑,打击虚拟货币犯罪并非公安一家之事，而是需要金融监管、外汇管理、网信部门的紧密配合，银保监会负责排查虚拟货币交易平台的资金流转异常，外汇管理部门协助核查跨境虚拟货币交易的外汇违规行为，网信部门则负责关停涉虚拟货币的违法网站和社交账号，在公安部统一部署的“净网2023”专项行动中，全国公安机关联合17个部委开展虚拟货币犯罪集中打击，仅用3个月就关停了210余个涉TP钱包的违法推广群，抓获犯罪嫌疑人890余名，扣押涉案虚拟货币价值超6亿元。

警方还通过“链上追踪+线下抓捕”的组合打法，实现精准打击，2022年浙江警方破获的一起利用TP钱包洗钱的案件中，民警首先通过区块链追踪锁定了涉案TP钱包的关联手机号，随后通过大数据研判锁定了犯罪嫌疑人的落脚点，最终在广东东莞的一处出租屋内抓获了3名洗钱团伙成员，当场查获用于转移赃款的12台电脑和50余个TP钱包助记词，据办案民警介绍，即便不法分子通过多地址分散转移赃款，警方也可以通过区块链上的交易哈希值，将分散的资金链条重新串联起来，最终实现“链上溯源、线下收网”。

从被动打击到主动防范：筑牢虚拟货币犯罪的防护墙

尽管警方的打击力度不断加大,但虚拟货币交易的隐蔽性和高收益诱惑，仍让部分群众铤而走险，对此，公安机关不仅要重拳打击现有犯罪，更要主动开展防范宣传，从源头上减少虚拟货币犯罪的滋生土壤。

警方持续开展虚拟货币风险科普,各地公安机关通过社区宣讲、短视频平台普法、官方公众号推送等方式，反复强调虚拟货币的非法性：根据中国人民银行等多部门发布的公告，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，投资虚拟货币不受法律保护，警方还通过典型案例曝光，揭露不法分子常用的诈骗套路：免费领虚拟货币”“虚拟货币稳赚不赔”“海外虚拟货币投资平台”等话术，提醒群众切勿轻信陌生投资信息，不要向陌生账户转账，不要下载非官方的虚拟货币钱包APP。

警方加强对虚拟货币交易场所的监管封堵,尽管国内虚拟货币交易平台已全部关停，但仍有部分不法分子通过境外平台、海外服务器搭建虚拟货币交易网站，诱导群众参与交易，对此，警方联合网信部门开展常态化排查，对涉虚拟货币的违法网站进行关停、屏蔽，同时加强对境内虚拟货币交易行为的监测，一旦发现有人通过TP钱包进行虚拟货币交易，将依法予以查处，2023年全国公安机关共查处违规虚拟货币交易场所130余个，行政处罚相关责任人270余名。

警方呼吁群众积极参与监督举报,广大群众如果发现有人利用TP钱包或其他虚拟货币工具实施诈骗、洗钱等违法犯罪活动，可以通过110报警电话、国家反诈中心APP等渠道进行举报，据公安部数据显示，2023年全国群众举报的涉虚拟货币犯罪线索中，有超过60%被成功转化为破案线索，帮助警方抓获了大量隐藏在幕后的不法分子。

久久为功：构建虚拟货币犯罪治理的长效机制

打击利用TP钱包实施的违法犯罪,是一场长期而复杂的斗争，下一步，公安机关将从三个方面持续发力：一是升级打击技术，引入人工智能、大数据建模等技术，提升对虚拟货币异常交易的识别效率，实现从“事后打击”到“事前预警”的转变；二是深化国际执法合作，与东南亚、欧洲等地区的执法机构建立虚拟货币犯罪联合打击机制，破解跨境虚拟货币洗钱的监管难题；三是推动行业自律，联合区块链技术企业建立虚拟货币钱包备案制度，要求TP钱包等工具的运营方落实用户实名登记义务，从技术层面切断不法分子的滥用渠道。

金融安全是国家安全的重要组成部分,维护金融市场秩序需要全社会的共同努力，广大群众要树立正确的金融投资观念，自觉远离虚拟货币交易，切勿被“高收益”的虚假承诺蒙蔽双眼，公安机关将始终保持对虚拟货币犯罪的高压严打态势，用科技手段筑牢防护墙，用执法行动守护人民群众的财产安全，为构建健康稳定的金融市场环境保驾护航。